حساب اسلامی آمارکتس: دروازه‌ای به معاملات بدون ربا + راهنمای فعالسازی گام به گام

آیا به دنبال راهی برای معامله در بازارهای جهانی بدون نگرانی از ربا (بهره شبانه) هستید و می‌خواهید به اصول اعتقادی خود پایبند بمانید؟ حساب اسلامی آمارکتس دقیقا همان چیزی است که نیاز دارید. این حساب ویژه که به آن “بدون سوآپ” (Swap-Free) هم می‌گویند، به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا مطابق با قوانین شریعت، بدون پرداخت یا دریافت بهره شبانه، در بازارهای فارکس و فلزات گرانبها فعالیت کنند.

در این راهنما از خان بورس، نه تنها با چیستی و مزایای حساب اسلامی آمارکتس آشنا می‌شوید، بلکه گام به گام نحوه فعال‌سازی آن را نیز فرا خواهید گرفت. پس اگر به دنبال یک متخصص برای روشن کردن این مسیر هستید، با ما همراه شوید تا دریابید آمارکتس چه فرصت‌هایی را برای شما مهیا کرده است.

حساب اسلامی آمارکتس چیست؟

حساب اسلامی آمارکتس یک سرویس تخصصی و رایگان است که کارگزار آمارکتس برای معامله‌گران مسلمان فراهم کرده تا بتوانند بدون دغدغه بهره شبانه (سواپ)، معاملات خود را مدیریت کنند.

به نقل از litefinance:

“A swap-free account is a trading account with no swap fees, meaning no commission for holding open positions overnight. Typically, in financial markets, swaps arise from interest rate differences between currency pairs tied to holding trades longer than a day.”

« حساب بدون سوآپ، نوعی حساب معاملاتی است که در آن هیچ کارمزدی بابت نگهداری موقعیت‌های باز در طول شب دریافت نمی‌شود. به طور معمول، در بازارهای مالی، سوآپ از تفاوت نرخ بهره بین جفت‌ارزها ناشی می‌شود و زمانی اعمال می‌گردد که معاملات بیش از یک روز باز باقی بمانند.»

به عبارت ساده، سواپ (Swap یا Rollover) هزینه‌ای است که به دلیل تفاوت نرخ بهره ارزها، برای باز نگه داشتن معاملات از یک روز به روز دیگر، اعمال می‌شود. در حساب اسلامی آمارکتس، این هزینه حذف شده و معاملات شما کاملا منطبق با اصول شریعت خواهد بود.

این ویژگی به خصوص برای کسانی که استراتژی‌های معاملاتی بلندمدت‌تری دارند یا نمی‌خواهند با مفهوم ربا درگیر شوند، بسیار حیاتی است.

در جدول زیر، نگاهی گذرا به ویژگی‌های اصلی حساب اسلامی آمارکتس می‌اندازیم:

ویژگی	مشخصات
نوع حساب‌های قابل تبدیل	استاندارد (Standard)، ECN، فیکس (Fixed)، زیرو (Zero)
بازارهای بدون سوآپ	فارکس (جفت ارزها)، فلزات گرانبها
بازارهای دارای سوآپ	سهام، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال، کالاها (به جز فلزات)، اوراق قرضه
حداقل واریز	100 دلار (استاندارد و فیکس)، 200 دلار (ECN و زیرو)
لوریج (اهرم)	تا 1:3000 (بسته به نوع حساب)
محدودیت اصلی	عدم دریافت برخی بونوس‌ها، الزام به حداقل یک معامله در هر 7 روز

نکته مهم: این حساب به شما امکان می‌دهد تا با خیالی آسوده و تمرکز بیشتر بر تحلیل بازار، به معاملات خود بپردازید، بدون اینکه نگران هزینه‌های اضافی نگهداری پوزیشن در شب برای نمادهای منتخب باشید. حساب اسلامی آمارکتس فرصتی برای معامله اخلاقی است.

مزایا و معایب حساب اسلامی آمارکتس: نگاهی صادقانه

هر سرویسی در کنار مزایای خود، ممکن است محدودیت‌هایی نیز داشته باشد. حساب اسلامی آمارکتس نیز از این قاعده مستثنی نیست. شناخت این موارد به شما کمک می‌کند تا با دیدی بازتر تصمیم بگیرید.

مزایای کلیدی حساب اسلامی آمارکتس:

• حذف کامل سوآپ (ربا): اصلی‌ترین مزیت، معامله بدون نگرانی از بهره شبانه در نمادهای منتخب (فارکس و فلزات) است.
• مناسب برای استراتژی‌های بلندمدت: معامله‌گران Swing و Position می‌توانند بدون هزینه اضافی پوزیشن‌های خود را نگه دارند.
• تنوع در حساب‌های پایه: امکان فعال‌سازی روی حساب‌های استاندارد، ECN، فیکس و زیرو.
• مطابقت با شریعت: برای معامله‌گران مسلمان که به دنبال تطابق معاملات با اصول دینی خود هستند، ایده‌آل است.

معایب یا محدودیت‌های احتمالی:

• عدم دریافت سوآپ مثبت: همانطور که سوآپ منفی پرداخت نمی‌کنید، سوآپ مثبت نیز دریافت نخواهید کرد.
• محدودیت در بونوس‌ها: ممکن است برخی از طرح‌های تشویقی و بونوس‌های معاملاتی برای دارندگان حساب اسلامی آمارکتس در دسترس نباشد.
• الزام به فعالیت: عدم معامله برای 7 روز متوالی می‌تواند منجر به بازگشت حساب به حالت عادی شود.
• محدودیت نمادهای بدون سوآپ: فقط فارکس و فلزات بدون سوآپ هستند؛ سایر بازارها مانند سهام و کریپتو همچنان سوآپ دارند.

با در نظر گرفتن این موارد، می‌توانید تشخیص دهید که آیا مزایای حساب اسلامی آمارکتس بر محدودیت‌های آن برای سبک معاملاتی و اهداف شما برتری دارد یا خیر. این شفافیت به انتخاب درست کمک می‌کند.

کدام حساب در آمارکتس برای معامله‌گران مسلمان مناسب است؟

خبر خوب این است که حساب اسلامی آمارکتس بر روی چهار نوع حساب اصلی این بروکر قابل فعال‌سازی است: 

• استاندارد
• ECN
• فیکس
• زیرو

این تنوع به شما اجازه می‌دهد تا بر اساس سبک معاملاتی و سرمایه اولیه‌تان، بهترین گزینه را انتخاب کنید.

چرا تنوع حساب‌ها برای حساب اسلامی آمارکتس یک مزیت کلیدی است؟

داشتن گزینه‌های متعدد به این معناست که چه یک معامله‌گر تازه‌کار باشید و چه حرفه‌ای، می‌توانید حساب اسلامی آمارکتس متناسب با نیاز خود را بیابید.

• استاندارد و فیکس: با 100 دلار حداقل واریز، برای شروع مناسبند. فیکس اسپرد ثابت دارد.
• ECN و زیرو: با 200 دلار حداقل واریز، برای حرفه‌ای‌ها که به دنبال اسپردهای بسیار پایین هستند.

جدول مقایسه این حساب‌ها برای فعال‌سازی حساب اسلامی آمارکتس:

ویژگی	استاندارد (Standard)	ECN	فیکس (Fixed)	زیرو (Zero)
حداقل واریز	100 دلار	200 دلار	100 دلار	200 دلار
اسپرد	از 1.3 پیپ	از 0.2 پیپ	ثابت 3 پیپ	از 0 پیپ
کمیسیون (هر لات)	ندارد	2.5 دلار (هر طرف)	ندارد	از 0.01 دلار
حساب اسلامی	دارد	دارد	دارد	دارد

توصیه ما: انتخاب نوع حساب پایه، بر تجربه معاملاتی شما با حساب اسلامی آمارکتس تأثیر مستقیم دارد؛ پس با دقت و متناسب با استراتژی خود انتخاب کنید. این تصمیم، کیفیت معاملات شما را تعیین می‌کند.

حساب اسلامی آمارکتس برای چه نمادهایی در دسترس است؟

ویژگی اصلی حساب اسلامی آمارکتس، یعنی حذف سوآپ شبانه، به طور خاص برای معاملات در بازار فارکس (جفت ارزها) و فلزات گرانبها (مانند طلا و نقره) ارائه می‌شود. این یک مزیت بزرگ برای معامله‌گرانی است که بر این بازارها تمرکز دارند.

نمادهای بدون سوآپ: تمرکز اصلی حساب اسلامی آمارکتس

با حساب اسلامی آمارکتس می‌توانید روی موارد زیر بدون نگرانی از سوآپ معامله کنید:

• بیش از 40 جفت ارز فارکس: شامل جفت ارزهای اصلی، فرعی و اگزاتیک.
• حدود 7 نماد از فلزات گرانبها: مانند طلا (XAUUSD) و نقره (XAGUSD).

نکته کلیدی: این ویژگی برای معامله‌گرانی که استراتژی‌های نگهداری پوزیشن (Swing یا Position Trading) را دنبال می‌کنند، بسیار سودمند و مقرون‌به‌صرفه است. حساب اسلامی آمارکتس در این زمینه به شما کمک می‌کند.

هشدار! کدام بازارها در حساب اسلامی آمارکتس همچنان سوآپ دارند؟

بسیار مهم است بدانید که معافیت از سوآپ شامل تمام ابزارهای معاملاتی نمی‌شود. بازارهای زیر، حتی در حساب اسلامی آمارکتس، همچنان کارمزد شبانه خواهند داشت:

• سهام شرکت‌ها (Stocks)
• شاخص‌های بورس (Indices)
• ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies)
• کالاها (Commodities) به جز فلزات گرانبها
• اوراق قرضه (Bonds)
• صندوق‌های ETF

توصیه مهم: همیشه قبل از معامله هر نمادی، مشخصات قرارداد (Contract Specifications) آن را در پلتفرم معاملاتی خود بررسی کنید تا از وجود یا عدم وجود سوآپ و میزان آن مطلع شوید. این آگاهی، بخشی از مدیریت ریسک هوشمندانه شماست.

تأثیر حذف سوآپ بر استراتژی‌های معاملاتی در حساب اسلامی آمارکتس

حذف هزینه سوآپ در حساب اسلامی آمارکتس می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر انتخاب و اجرای استراتژی‌های معاملاتی شما داشته باشد، به خصوص اگر تمرکزتان بر معاملات میان‌مدت تا بلندمدت است.

چگونه حذف سوآپ به نفع استراتژی شماست؟

• کاهش هزینه‌های معاملاتی: برای پوزیشن‌هایی که چندین روز یا هفته باز می‌مانند، عدم پرداخت سوآپ روزانه می‌تواند صرفه‌جویی قابل توجهی در هزینه‌ها ایجاد کند.
• تمرکز بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال: دیگر نیازی نیست نگران تأثیر منفی سوآپ بر سودآوری معاملات بلندمدت خود باشید و می‌توانید بیشتر بر تحلیل‌های اصلی بازار تمرکز کنید.
• امکان استفاده از استراتژی‌های مبتنی بر Carry Trade (بدون دریافت بهره): اگرچه بهره مثبت دریافت نمی‌کنید، اما از پرداخت بهره منفی نیز معاف هستید که این خود می‌تواند برای برخی استراتژی‌های خاص در حساب اسلامی آمارکتس مفید باشد.
• آزادی بیشتر در مدیریت پوزیشن: بدون فشار هزینه سوآپ، می‌توانید با آرامش بیشتری منتظر رسیدن قیمت به اهداف تعیین شده خود بمانید.

ملاحظه مهم: در حالی که حذف سوآپ یک مزیت است، به یاد داشته باشید که این ویژگی به تنهایی تضمین‌کننده سودآوری نیست. مدیریت ریسک صحیح و تحلیل دقیق بازار همچنان ارکان اصلی موفقیت در حساب اسلامی آمارکتس هستند.

آموزش ساخت حساب اسلامی آمارکتس

فعال‌سازی حساب اسلامی آمارکتس فرآیندی ساده دارد که مستقیما از طریق کابین شخصی شما در وب‌سایت بروکر انجام می‌شود. البته، ابتدا باید یک حساب معاملاتی عادی (استاندارد، ECN، فیکس یا زیرو) ایجاد و مراحل احراز هویت را تکمیل کرده باشید.

مرحله اول: ورود به سایت آمارکتس برای فعال کردن حساب اسلامی

ابتدا به وب‌سایت رسمی آمارکتس مراجعه کنید. در صفحه اصلی، گزینه “ورود” (Login) را پیدا کرده و کلیک کنید تا به صفحه ورود به کابین آمارکتس هدایت شوید.

نکته: اگر هنوز حساب کاربری ندارید، ابتدا باید در بروکر آمارکتس از طریق گزینه “افتتاح حساب”  یک حساب ایجاد کنید. سپس یک حساب معاملاتی باز کنید.

این مرحله، دروازه ورود شما برای دسترسی به داشبورد مدیریتی و فعال‌سازی امکانات ویژه از جمله حساب اسلامی آمارکتس است. اطمینان از صحت اطلاعات ورود بسیار مهم است.

مرحله دوم: ورود به بخش حساب اسلامی بروکر آمارکتس

پس از ورود به کابین آمارکتس، در منوی اصلی به دنبال گزینه‌ای مانند “تنظیمات حساب” (Account Settings) یا “معاملات” (Trading) بگردید. در زیرمجموعه آن، گزینه “حساب اسلامی” (Islamic Account) را انتخاب کنید.

توصیه: پیش از فعال‌سازی، شرایط و ضوابط مربوط به حساب اسلامی آمارکتس را که در این بخش توضیح داده شده، به دقت مطالعه فرمایید. این اطلاعات به تصمیم‌گیری آگاهانه شما کمک می‌کند.

در این بخش، بروکر آمارکتس توضیحات کاملی در مورد این سرویس ارائه می‌دهد. مطالعه دقیق آن برای درک کامل الزامی است.

مرحله سوم: تکمیل فرم حساب اسلامی

در صفحه درخواست حساب اسلامی آمارکتس، یک فرم ساده وجود دارد:

• انتخاب شماره حساب: حساب معاملاتی موردنظرتان را از لیست انتخاب کنید.
• تأیید درخواست: معمولا یک چک‌باکس برای پذیرش قوانین وجود دارد.

پس از ارسال، تیم پشتیبانی درخواست شما را بررسی و نتیجه را اعلام می‌کند.

نکته مهم: پس از تایید درخواست و تبدیل حساب به حساب اسلامی آمارکتس، ممکن است نمادهای معاملاتی فارکس و فلزات در پلتفرم شما با پسوند خاصی (مثلا “.i”) نمایش داده شوند. این موضوع را در متاتریدر خود بررسی کنید.

فرآیند فعال‌سازی حساب اسلامی آمارکتس ساده است، اما دقت در هر مرحله ضروری است تا بدون مشکل و با آگاهی کامل انجام شود. پشتیبانی بروکر نیز در این مسیر همراه شما خواهد بود.

شرایط افتتاح حساب اسلامی آمارکتس

برای بهره‌مندی از مزایای حساب اسلامی آمارکتس، رعایت شرایط خاصی الزامی است. آگاهی از این قوانین به استفاده بهینه از این سرویس کمک می‌کند.

پیش‌نیازهای اساسی برای حساب اسلامی آمارکتس که باید بدانید

این موارد پایه‌های اصلی برای شروع هستند:

• احراز هویت کامل: حساب شما باید به طور کامل وریفای شده باشد (تأیید هویت و آدرس).
• بستن معاملات باز: توصیه می‌شود پیش از ارسال درخواست، تمامی معاملات باز در حساب مورد نظر را ببندید.
• حساب واجد شرایط: حساب شما باید از انواع استاندارد، ECN، فیکس یا زیرو باشد.

نکته: انجام این پیش‌نیازها، فرآیند تایید حساب اسلامی آمارکتس شما را تسریع و تسهیل می‌کند. این موارد نشان‌دهنده جدیت شما در استفاده از خدمات بروکر است.

محدودیت‌ها و قوانین کلیدی حساب اسلامی آمارکتس

آگاهی از این موارد برای جلوگیری از هرگونه سوءتفاهم ضروری است:

• عدم دریافت برخی بونوس‌ها: حساب‌های اسلامی ممکن است واجد شرایط برخی طرح‌های تشویقی نباشند.
• محدودیت عدم فعالیت: اگر بیش از 7 روز متوالی در حساب اسلامی آمارکتس خود معامله نکنید، ممکن است به حالت عادی بازگردد.
• صلاحیت بروکر: آمارکتس حق رد یا لغو سرویس حساب اسلامی را در صورت مشاهده سوءاستفاده، برای خود محفوظ می‌دارد.
• تست با حساب دمو: قبل از فعالسازی روی حساب واقعی، می‌توانید شرایط را در حساب دمو آمارکتس بررسی کنید.

توصیه: آگاهی از این محدودیت‌ها به شما کمک می‌کند تا انتظارات واقع‌بینانه‌ای از حساب اسلامی آمارکتس داشته باشید و از آن به درستی و مطابق با قوانین استفاده کنید.

نکات طلایی برای استفاده حداکثری از حساب اسلامی آمارکتس

برای اینکه بیشترین بهره را از حساب اسلامی آمارکتس خود ببرید و تجربه‌ای روان و موفق داشته باشید، به این نکات توجه ویژه کنید:

• بررسی دوره‌ای شرایط: قوانین بروکرها ممکن است تغییر کند. هر از چند گاهی شرایط حساب اسلامی آمارکتس را در وب‌سایت رسمی یا از طریق پشتیبانی چک کنید.
• مدیریت ریسک هوشمندانه: حذف سوآپ نباید باعث شود که اصول مدیریت ریسک را نادیده بگیرید. همواره از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید و حجم معاملات خود را متناسب با سرمایه‌تان انتخاب نمایید.
• آگاهی از نمادهای بدون سوآپ: دقیقا بدانید کدام نمادها در حساب اسلامی آمارکتس شما بدون سوآپ هستند تا در معاملات خود دچار اشتباه نشوید.
• حفظ فعالیت معاملاتی: برای جلوگیری از غیرفعال شدن وضعیت اسلامی حساب، سعی کنید حداقل یک معامله کوچک در هر 7 روز انجام دهید (اگر قصد دارید حساب را اسلامی نگه دارید).
• استفاده از حساب دمو: اگر در مورد نحوه عملکرد حساب اسلامی آمارکتس یا تأثیر آن بر استراتژی خود شک دارید، ابتدا آن را در حساب دمو آمارکتس تست کنید.
• تماس با پشتیبانی: در صورت بروز هرگونه سوال یا ابهام در مورد حساب اسلامی آمارکتس، بدون درنگ با تیم پشتیبانی بروکر تماس بگیرید.

رعایت این نکات به شما کمک می‌کند تا از مزایای حساب اسلامی آمارکتس به طور کامل بهره‌مند شوید و از مشکلات احتمالی پیشگیری کنید. معامله‌گری موفق نیازمند آگاهی و دقت است.

خان بورس و اسرار حساب اسلامی آمارکتس: کلید ورود به معاملات بدون ربا

همان‌طور که “خان بورس” و اساتید بازار همواره تاکید دارند، انتخاب ابزار صحیح، نیمی از راه موفقیت در بازارهای مالی است. حساب اسلامی آمارکتس یکی از همین ابزارهای قدرتمند است که به شما، معامله‌گر مسلمان، این امکان را می‌دهد تا با آرامش خاطر و بدون دغدغه‌های شرعی، به فعالیت بپردازید. فعال‌سازی آن ساده است: افتتاح حساب عادی، احراز هویت و سپس درخواست تبدیل از طریق کابین شخصی.

مزایای اصلی حساب اسلامی آمارکتس شامل معافیت از سوآپ در فارکس و فلزات و همچنین بهره‌مندی از محافظت در برابر بالانس منفی است. این حساب، پنجره‌ای به سوی معاملات اخلاقی و سودآور برای شما باز می‌کند.

سوالات متداول

1. آیا می‌توانم بعد از مدتی حساب عادی خود را به حساب اسلامی تبدیل کنم؟

بله، شما می‌توانید حساب معاملاتی وریفای شده خود (استاندارد، ECN، فیکس یا زیرو) را از طریق کابین شخصی به حساب اسلامی آمارکتس تبدیل کنید.

2. اگر 7 روز معامله نکنم، چه اتفاقی برای حساب اسلامی آمارکتس من می‌افتد؟

در صورت عدم فعالیت معاملاتی به مدت 7 روز متوالی، بروکر ممکن است حساب اسلامی آمارکتس شما را به حالت عادی (با سوآپ) برگرداند.

3. چرا بعضی از نمادهای معاملاتی در حساب اسلامی آمارکتس همچنان سوآپ دارند؟

سرویس بدون سوآپ عمدتا برای جفت ارزهای فارکس و فلزات گرانبها است. سایر بازارها مانند سهام و ارزهای دیجیتال ممکن است به دلیل ماهیت قراردادهایشان همچنان سوآپ داشته باشند.

4. آیا می‌توانم چند حساب اسلامی آمارکتس داشته باشم؟

بله، می‌توانید برای هر یک از حساب‌های معاملاتی واجد شرایط خود، درخواست فعال‌سازی حساب اسلامی آمارکتس را ارسال نمایید.

5. برای اثبات مسلمان بودن جهت فعالسازی حساب اسلامی آمارکتس چه مدارکی لازم است؟

معمولا برای کاربران ایرانی، نیاز به ارائه مدرک خاصی نیست و فرآیند بر اساس خوداظهاری انجام می‌شود. اما همیشه آخرین شرایط را از پشتیبانی آمارکتس جویا شوید.