صفر تا صد بروکر مونتا مارکتس (Moneta Markets)

مونتا مارکتس (Moneta Markets) یک بروکر A-Book است که در سال 2019 میلادی به عنوان بخشی از گروه بین‌المللی Vantage Group تاسیس شده و دسترسی به طیف گسترده‌ای از بازارهای مالی از جمله فارکس، شاخص‌ها، کالاها، سهام و کریپتو را به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

با توجه به اطلاعات موجود در WikiFX، که یک سایت جامع و کامل برای بررسی اعتبار بروکرهای مختلف است، می‌توان نتیجه گرفت که Moneta Markets، با امتیاز AA، یک بروکر با اعتبار نسبتا بالا و قابل‌قبول به شمار می‌آید. این کارگزاری جهانی، تحت نظارت ASIC استرالیا قرار دارد که از معتبرترین نهادهای نظارتی در جهان محسوب می‌شود. 

با این‌حال، برخی از کاربران این بروکر از مشکلات فنی و محدودیت در ابزارهای تحلیلی شکایت کرده‌اند. 

در این مقاله به بررسی کامل بروکر مونتا مارکتس و امکانات آن پرداخته‌ایم. اگر قصد سرمایه‌گذاری در این بروکر را دارید، در ادامه این مقاله همراه ما باشید تا با بررسی دقیق تمامی ریسک‌ها و فرصت‌ها، بهترین تصمیم را بگیرید. 

معرفی بروکر مونتا مارکتس 

همانگونه در مقدمه اشاره کردیم، مونتا مارکتس یک بروکر با مدل اجرای A-book است، به این صورت که سفارش معامله‌گران را مستقیما به تامین‌کنندگان نقدینگی منتقل می‌کند. این نوع بروکر، که به آن STP هم می‌گویند، مزایای خیلی زیادی برای معامله‌گران دارد که از آن‌ها می‌توان به اجرای سریع‌تر معاملات، شفافیت، اسپردهای رقابتی و … اشاره نمود. این مدل، به کاهش تضاد منافع بین بروکر و معامله‌گر کمک می‌کند. 

علاوه بر این، محدوده بازارهای قابل معامله در مونتا مارکتس، به نوع حساب و پلتفرمی که استفاده می‌کنید بستگی دارد. بیش از  1000 نماد معاملاتی در بازارهای مختلف CFD از جمله فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها و فلزات در دسترس است. همچنین معامله ارزهای دیجیتال در Moneta Markets از طریق CDF ها امکان‌پذیر است اما امکان خرید مستقیم دارایی پایه وجود ندارد.

بروکر Moneta Markets در حال حاضر به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد، اما واریز و برداشت تنها از طریق رمز ارزها ممکن است. سایت اصلی بروکر از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند، اما به تازگی یک دامنه اختصاصی برای ایرانیان راه‌اندازی شده است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا از سایت به زبان فارسی استفاده کنند.

آدرس سایت فارسی

https://www.moneta-ir.com/fa/

رگوله‌ها و مجوزهای بروکر مونتا مارکتس

حال که با بروکر مونتا مارکتس آشنا شدیم، نوبت می‌رسد به بررسی رگوله‌ها و مجوزهای این بروکر. 

Moneta Markets تحت نظارت نهاد FSCA آفریقای جنوبی با شماره لایسنس 47490 فعالیت می‌کند. همچنین، این بروکر یک نظارت سطح پایین‌تر در سنت لوسیا با شماره مجوز 00068 – 2023 دارد.

از آنجا که مونتا مارکتس، تحت نظارت کمیسیون معاملات آتی کالاها (CFTC) قرار ندارد، نمی‌تواند مشتریانی از ایالات متحده پذیرش کند. رگوله‌های این بروکر از مجوزهای سطح بالا و قوی هستند و از امنیت بالایی برخوردارند.

پلتفرم‌های معاملاتی در بروکر Moneta Markets

مونتا مارکتس از پلتفرم‌های معاملاتی بسیار محبوب و مشهور متاتریدر 4 و 5 پشتیبانی می‌کند و علاوه بر این‌ها یک پلتفرم اختصاصی به نام پرو تریدر (pro trader) دارد. 

پلتفرم متاتریدر 4 و 5

معامله‌گران با هر سطحی از دانش و تجربه، می‌توانند بر روی بیش از 1000 نماد معاملاتی در متاتریدر معامله کنند. متاتریدر 4 و 5 به دلیل عملکرد قدرتمند و مجموعه‌ای از هزاران اندیکاتور و اکسپرت، جزو محبوب‌ترین پلتفرم‌های فارکس در جهان به شمار می‌رود. 

پلتفرم پرو تریدر (pro trader)

همانطور که احتمالا همه شما اطلاع دارید، تریدینگ‌ویو یکی از پلتفرم‌های تحت‌وب بسیار عالی، برای معامله در بازارهای مالی است. رابط کاربری منحصر به فرد این پلتفرم باعث شده که به یکی از اولین انتخاب‌های تریدرها تبدیل شود. به گونه‌ای که بسیاری از معامله‌گران ترجیح می‌دهند تحلیل و بررسی بازار را در تریدینگ‌ویو انجام داده و فقط برای اجرای سفارشات به پلتفرم معاملاتی در بروکر خود مراجعه نمایند. 

پلتفرم پرو تریدر در بروکر مونتا مارکتس، که در بستر تریدینگ‌ویو قرار دارد، این مشکل را به کلی حل کرده است. کافیست حساب خود را به قسمت pro trader در مونتا مارکتس وصل کنید و برای تحلیل بازار و همچنین اجرای سفارشات خود، از آن استفاده نمایید. 

نکته جالب این که، افرادی که از تریدینگ‌ویو استفاده می‌کنند، برای استفاده از امکانات پیشرفته این پلتفرم، مجبور به تهیه نسخه پولی و پرداخت مبلغی به صورت ماهانه خواهند بود، اما در پرو تریدر، شما به تمام امکانات پیشرفته trading view به صورت کاملا رایگان دسترسی خواهید داشت. 

حساب‌های معاملاتی در بروکر مونتا مارکتس

بروکر Moneta Markets سه نوع حساب معاملاتی مختلف با نام‌های Direct STP ،Prime ECN و Ultra ECN ارائه می‌دهد که برای انواع معامله‌گران مناسب خواهند بود. در این قسمت به بررسی دقیق‌تر هر کدام از این حساب‌ها می‌پردازیم. 

Direct STP

• حداقل میزان سرمایه برای شروع: 50 دلار
• حداقل حجم معاملات: 0.01 لات
• لوریج: بالای 1:1000
• اسپرد: 1.2 پیپ
• کمیسیون: 0
• استاپ اوت: 50%

Prime ECN

• حداقل میزان سرمایه برای شروع: 50 دلار
• حداقل حجم معاملات: 0.01 لات
• لوریج: بالای 1:1000
• اسپرد: 0
• کمیسیون: 3 دلار به ازای هر لات
• استاپ اوت: 50%

Ultra ECN

• حداقل میزان سرمایه برای شروع: 20000 دلار
• حداقل حجم معاملات: 0.01 لات
• لوریج: بالای 1:500
• اسپرد: 0
• کمیسیون: 1 دلار به ازای هر لات
• استاپ اوت: 50%

در جدول زیر، خلاصه‌ای از ویژگی‌های سه حساب معاملاتی در بروکر مونتا مارکتس، ارائه شده است: 

با توجه به این اطلاعات، می‌توانید با توجه به استراتژی و سبک خود، حساب مناسب خود را انتخاب کرده و معامله را آغاز کنید.

انواع نمادهای معاملاتی در بروکر مونتا مارکتس

بروکر مونتا مارکتس طیف وسیعی از نمادهای معاملاتی را ارائه می‌دهد و معامله‌گران می‌توانند با توجه به علاقه و سبک خود، به ترید در هر کدام از این نمادها بپردازند. 

نمادهای معاملاتی در Moneta Markets عبارتند از:

• بیش از 45 جفت‌ارز اصلی، فرعی و اگزوتیک؛
• بیش از 15 کالا مانند طلا، نفت، گاز، قهوه و …؛
• دسترسی به بیش از 23 شاخص جهانی مانند داوجونز، DAX40 ،S&P و …؛
• قراردادهای CFD مانند سهام شرکت‌های اپل، گوگل، متا، نتفلیکس و …؛
• ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، ریپل و ….

تنوع بالای نمادها کمک می‌کند تا گزینه‌های انتخابی زیادی برای معامله داشته باشیم.

آموزش ثبت‌نام در بروکر مونتا مارکتس

ثبت‌نام در بروکر Moneta Markets بسیار ساده است و در چند مرحله انجام می‌گیرد. در این قسمت به بررسی گام به گام  مراحل ثبت‌نام در مونتا مارکتس می‌پردازیم. 

در قدم اول، وارد سایت رسمی بروکر مونتا مارکتس شوید و روی گزینه Sign up که در قسمت بالا و سمت راست صفحه قرار دارد، کلیک کنید. 

در صفحه‌ای که باز می‌شود، اطلاعات زیر را وارد نمایید:

• کشور محل اقامت
• نام و نام‌خانوادگی
• ایمیل
• پسورد

دقت کنید، پسوردی که انتخاب می‌کنید، باید بین 8 تا 16 کاراکتر بوده و ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و کاراکترهای خاص مثل @ و # باشد. همچنین توصیه می‌شود، آدرس ایمیلی را وارد کنید که معمولا از آن استفاده می‌کنید، تا در مرحله احراز هویت و برای دریافت ایمیل تاییدی با مشکل مواجه نشوید. 

بعد از وارد کردن اطلاعاتی که در بالا اشاره شد، دکمه individual (اکانت شخصی) را انتخاب نمایید و تیک گزینه «من شهروند آمریکا نیستم» را بزنید و در نهایت، بعد از موافقت با قوانین بروکر مونتا مارکتس، گزینه create account را انتخاب کنید. 

در قدم دوم، وارد صفحه اطلاعات شخصی شده و مواردی مانند جنسیت، سال، ماه و روز تولد، ملیت و … را وارد کنید. توجه کنید که تاریخ تولد به میلادی وارد شود. سپس روی دکمه next کلیک کنید. 

در قدم سوم وارد صفحه تنظیمات حساب کاربری می‌شوید. در این قسمت نوع حساب خود و ارز مورد نظر را انتخاب کنید. حساب‌ معاملاتی Direct STP  با حداقل میزان سرمایه 50 دلار و کمیسیون صفر، برای افراد مبتدی مناسب‌تر خواهد بود. همچنین، برای آشنایی بیشتر با مونتا مارکتس و کسب اطمینان کامل از  اعتبار این بروکر، واریز حداقل سرمایه کاری عاقلانه‌تر خواهد بود. 

در مرحله بعدی صفحه‌ای برای احراز هویت و تایید اطلاعات شخصی برای شما باز می‌شود. در این قسمت روی دکمه ID Verification بزنید. در این صفحه مدرک شناسایی خود را که می‌تواند پاسپورت یا کارت ملی باشد، انتخاب کرده و شماره آن را در باکس Identification number وارد کنید. سپس تصویر اصل مدرک مربوطه را در بخش proof identity آپلود نمایید.

توجه کنید که عکس از پشت و روی مدرک شناسایی، با کیفیت بوده و اعداد و اطلاعات روی آن به خوبی مشخص باشد. همچنین مدرک شناسایی شما باید دارای تاریخ معتبر باشد. 

در قدم آخر روی دکمه continue بزنید تا مراحل افتتاح حساب شما در بروکر مونتا مارکتس به پایان برسد. البته تایید مدارک شناسایی و احراز هویت شما یک روز کاری زمان می‌برد، پس منتظر ایمیل تایید از طرف تیم پشتیبانی مونتا مارکتس بمانید. سپس می‌توانید معامله در بروکر را شروع کنید.

واریز و برداشت در بروکر Moneta Markets

بعد از باز کردن حساب، می‌توانید با شارژ حساب، معامله در بروکر مونتا مارکتس را شروع کنید. برای واریز به حساب خود در بروکر (deposit) لازم است این کارها را انجام دهید. 

وارد حساب کاربری خود در مونتا مارکتس شوید و روی گزینه Funds در ستون سمت چپ صفحه کلیک کنید. سپس روی گزینه Deposit زده و مبلغ دلخواه خود را وارد نموده و روی دکمه continue بزنید. 

در قدم بعدی، آسان‌ترین روش پرداخت برای خود را از بین گزینه‌های زیر انتخاب کنید:

• FX-IR
• USDC – ERC20
• USDT – BEP20
• USDT -TRC20
• USDT – ERC20
• Binance pay

USDT -TRC20 یکی بهترین ارزها برای واریز است که کارمزد انتقال پایینی دارد. اگر USDT-TRC20 را انتخاب کردید، توجه داشته باشید که مبلغ پرداختی باید بیشتر از 5 تتر باشد و در غیر اینصورت واریز انجام نخواهد شد. همچنین، از انجام تراکنش‌های داخلی خودداری کنید، چون ممکن است باعث از بین رفتن وجه شود. توصیه می‌شود از BUSDT استفاده نکنید و مطمئن شوید آدرس کیف پول و شبکه انتخابی با شرایط مطابقت داشته باشد. 

در مرحله آخر و بعد از انتخاب روش پرداخت، کد QR را اسکن نموده و یا آدرس کیف پول خود را کپی کنید و در کیف پول رمز ارز شخصی خود، به عنوان آدرس گیرنده وارد کنید. 

نکاتی مهم در مورد واریز 

• واریز از طریق پنل کاربری انجام می‌شود، اما ممکن است بلافاصله در حساب نمایش داده نشود؛
• واریز فقط برای اهداف معاملاتی قابل استفاده است؛
• واریز باید از حسابی به نام صاحب حساب معاملاتی انجام گیرد؛
• ممکن است مدارکی برای تایید منبع وجه (مثل تصویر کارت) درخواست شود؛ اطلاعات حساس، مثل شماره کارت باید به‌درستی مخفی شوند؛
• تنها هزینه‌هایی که برای شرکت قابل مشاهده هستند، ممکن است پوشش داده شوند؛ سایر هزینه‌ها بر عهده خود مشتری است؛
• بروکر مونتا مارکتس در قبال تاخیر در واریز یا زیان ناشی از آن مسئولیتی ندارد؛ مشتری باید مطمئن شود موجودی کافی برای معاملات دارد.

برداشت (withdrawal) از حساب مونتا مارکتس

تمام مشتریان مونتا مارکتس می‌توانند به راحتی و به سرعت، وجه خود را از طریق ورود به پنل کاربری مشتریان برداشت کنند. 

برای برداشت کافیست وارد حساب کاربری خود شوید و از منوی سمت چپ، گزینه Funds و سپس withdrawal  را انتخاب کنید. فرم برداشت را تکمیل کنید تا درخواست شما پردازش شود. بسته به روش انتخابی، پردازش ممکن است یک تا سه روز کاری طول بکشد. 

توجه کنید که لازم است از همان روش و اطلاعات حسابی استفاده کنید که قبلا برای واریز استفاده نموده‌اید. 

در صورتی که درگاه پرداخت مورد استفاده، قادر به پردازش برداشت نباشد، این کار به‌صورت حواله بانکی انجام می‌گیرد. در این حالت، مشتری باید نسخه‌ای از صورت‌حساب بانکی را ارائه داده و درخواست برداشت از طریق حواله بانکی را به صورت آنلاین ثبت نماید.
لازم به ذکر است که تمامی درخواست‌های برداشت از روز دوشنبه تا جمعه، از ساعت 9 الی 19 پردازش می‌شوند و بررسی درخواست‌هایی که بعد از ساعت 7 شب ثبت می‌شوند، به روز کاری بعد موکول خواهد شد. همچنین، ساعت نهایی بانک برای انتقال وجه، ۴ بعدازظهر است و برداشت‌هایی که بعد از این زمان پردازش شوند، در روز کاری بعد از حساب بانکی خارج خواهند شد.
Moneta Markets تضمینی برای بازگردانی تراکنش‌های مالی ندارد و در صورت ارائه اطلاعات نادرست درباره حساب مقصد، مسئولیتی در قبال زیان‌های وارده نخواهد داشت.

دیگر امکانات بروکر مونتا مارکتس

بروکر مونتا مارکتس یک سیستم کپی ترید عالی دارد که بیش از 6000 تریدر روی این سیستم معامله می‌کنند. با نصب کردن اپ کپی تریدینگ مونتا مارکتس، روی سیستم گوشی، از این امکان ویژه استفاده نمایید. 

معامله‌گران می‌توانند با حداقل سرمایه 50 دلار در بروکر شروع به کار کنند ولی برای دسترسی به برخی ویژگی‌های خاص لازم است حداقل 500 دلار واریز نمایند. 

همچنین در قسمت protrader tools امکانات جالبی مثل تقویم اقتصادی وجود دارد. در قسمت Market buzz می‌توانید تاثیر اخبار روی نمادها و جفت‌ارزهای مختلف را مورد بررسی قرار دهید. 

مزایا و معایب بروکر Moneta Markets

در این قسمت به صورت خلاصه به مهم‌ترین مزایا و محدودیت‌های بروکر مونتا مارکتس اشاره شده است: 

مزایای بروکر Moneta Markets

• مدل اجرای (A-Book (STP/ECN و اجرای سفارش‌ها بدون دخالت بروکر؛ کاهش تضاد منافع بین بروکر و تریدرها؛
• دارا بودن رگولاتوری معتبر؛
• تنوع در حساب‌های معاملاتی؛
• پلتفرم اختصاصی Pro Trader که مبتنی بر تریدینگ ویو است و دسترسی رایگان به تمامی امکانات پیشرفته این پلتفرم ارائه می‌دهد؛
• پشتیبانی از متاتریدر 4 و 5؛
• تنوع نمادهای معاملاتی بالا؛
  سیستم کپی ترید با بیش از 6000 تریدر که برای افراد کم‌تجربه بسیار مناسب خواهد بود؛
  لوریج بالا؛
• امکان افتتاح حساب اسلامی؛
• دارا بودن وب‌سایت فارسی مخصوص ایرانیان.

معایب بروکر مونتا مارکتس

• فقدان پشتیبانی زبان فارسی در سایت اصلی. فقط از طریق دامنه جداگانه قابل‌دسترس است؛
• مشکلات فنی گزارش‌شده از سوی برخی کاربران، مثل کندی پلتفرم؛
• محدودیت روش‌های واریز و برداشت. برای ایرانیان، فقط از طریق رمزارزها امکان‌پذیر است(بانک، پرفکت‌مانی و … ندارند)؛
• نداشتن مجوز از برخی نهادهای معتبر اروپایی، مثل FCA بریتانیا یا CySEC قبرس.

آشنایی با مزایا و محدودیت‌های بروکر یکی از مهم‌ترین مراحل قبل از ورود به بازارهای مالی است و به معامله‌گران کمک می‌کند تا با دیدی بازتر و آگاهانه‌تر تصمیم‌گیری کنند. 

سوالات متداول 

حداقل سرمایه برای شروع معامله در مونتا مارکتس چقدر است؟

حداقل سرمایه برای افتتاح حساب Direct STP برابر با 50 دلار است.

چه پلتفرم‌هایی در Moneta Markets قابل استفاده هستند؟

پلتفرم‌های MetaTrader 4 ،MetaTrader 5 و Pro Trader (بر پایه TradingView) در دسترس کاربران هستند.

آیا این بروکر حساب اسلامی بدون بهره شبانه ارائه می‌دهد؟

بله، هر سه نوع حساب در Moneta Markets قابلیت تبدیل به حساب اسلامی (بدون سواپ) را دارند.

چه نمادهایی برای معامله در این بروکر وجود دارد؟

بیش از 1000 نماد شامل فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها، فلزات گرانبها و ارزهای دیجیتال قابل معامله هستند.